Historique : dater les chiffres
Comparer le taux de distribution, le prix de part, le TOF et les valorisations sur des exercices identifiés ; un ancien TDVM ne se confond pas avec le TD actuel.
MaximusSCPI · Analyse & outils
Analyse SCPI : Historique, Radar, Trajectoire et Surveillance
Quatre lectures complémentaires, déjà disponibles dans MaximusSCPI : comprendre les données historiques, examiner les critères du Radar, suivre leur Trajectoire et vérifier les signaux de Surveillance. Chaque donnée conserve sa période et ses limites.
Radar : comparer plusieurs risques
Le Radar croise les dimensions disponibles sur chaque fiche. Un score propriétaire aide à structurer la lecture, sans remplacer les documents ni constituer une notation réglementaire.
Trajectoire : comprendre les évolutions
Les séries servent à repérer une variation documentée, pas à prédire le prix ou le rendement futur. Les changements de méthodes restent signalés.
Surveillance : détecter les changements
Occupation, valorisation, dette et conditions de sortie sont suivies selon leurs périodes. Un indicateur manquant reste absent : il n’est pas remplacé par zéro.
Quelle analyse mener avant de comparer deux SCPI ?
Deux SCPI qui distribuent des montants proches peuvent présenter des niveaux de valorisation, de dette et de liquidité très différents. Vérifiez d’abord la date et la nature de chaque indicateur ; confrontez ensuite le prix de souscription à la valeur de reconstitution et la durée des baux à la qualité locative. Le Radar synthétise ces dimensions et la Trajectoire montre ce qui évolue. Les conclusions doivent rester liées aux sources publiées.
La Surveillance peut signaler une dégradation documentée, mais l’absence d’alerte ne prouve pas l’absence de risque. Une valeur non publiée ne doit jamais devenir une donnée estimée pour satisfaire un classement.
Comparer les SCPI · Vérifier les signaux · Consulter les documents et règles
Informations générales, non personnalisées. Les SCPI présentent un risque de perte en capital et une liquidité non garantie.